Crypto Compliance
El Programa Ejecutivo de 10 clases tiene como objetivo brindar a los alumnos conocimientos en áreas legales, tributarias, regulatorias y de gestión de riesgos relacionados con la ética y el cumplimiento normativo y regulatorio en el mundo de blockchain, especialmente en proyectos vinculados al ecosistema de criptoactivos. Estas son áreas de negocio que se están integrando cada vez más en diversas operaciones financieras, acelerando el uso de la tecnología criptográfica como herramienta para el desarrollo de nuevos negocios y la promoción de la inclusión financiera.
El Programa presta especial atención a los aspectos normativos, evaluando el proceso de consolidación de marcos regulatorios tanto en Argentina como en el ámbito internacional. Además, busca mantener actualizados a los alumnos sobre las últimas tendencias en el desarrollo del ecosistema cripto, incluyendo los desafíos asociados a una tecnología que no se ajusta a las características del sector financiero tradicional, como DeFi, smart contracts, CBDC y descentralización. El enfoque del programa también implica un análisis proactivo de las acciones realizadas y proyectadas en esta materia, lo que incluye la identificación de posibles opciones y caminos a seguir por parte de las autoridades gubernamentales.
Se parte de la premisa de que el ecosistema cripto ha superado pruebas de madurez y está en condiciones de lograr una mayor penetración e interconexión con los mercados financieros tradicionales, así como una mayor adopción por parte de los inversores. Sin embargo, para lograrlo, es necesario que los diferentes segmentos de este negocio asuman compromisos regulatorios relacionados con la protección de los inversores, la transparencia, la difusión de información, las pruebas de solvencia, la custodia de activos, la ciberseguridad y el gobierno corporativo, acorde con el tamaño que ha alcanzado y se espera alcanzar.
En este contexto, el Programa brinda conocimientos avanzados y las mejores prácticas en materia de compliance, al mismo tiempo que prepara a los participantes para la aplicación de enfoques en constante evolución. También se presta atención a la forma en que la gestión del cumplimiento normativo se desarrolla en negocios con un fuerte componente tecnológico, que pueden escalar rápidamente y requieren una constante adaptación.
Objetivos
- Aprender los aspectos principales del compliance y sus particularidades propias en el ecosistema cripto.
- Incorporar herramientas para entender las principales funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento regulatorio.
- Entender la aplicación de la normativa de prevención de lavado de activos, normativa cambiaria, el funcionamiento de registros y el régimen penal económico, tanto actuales como en proceso de aprobación, en la Argentina y el mundo.
- Entender los aspectos regulatorios, de riesgos y responsabilidades desde un enfoque legal corporativo y financiero, y asociados a la aplicación de la tecnología de la cadena de bloques en la actividad financiera y el mercado de capitales.
- Entender sobre el modelo de negocios de la industria cripto, junto a los últimos proyectos y desarrollos del ecosistema en función de comprender su interacción con las actividades existentes, advertir tendencias y desafíos en materia de compliance.
¿A quién está dirigido?
Se dirige a todo profesional especialmente interesado en adquirir una capacitación integral en materia de compliance especialmente vinculado al ecosistema cripto, sus desafíos regulatorios, particularidades y permanente incorporación de protocolos y herramientas tecnológicas aplicadas a herramientas financieras.
En particular, se recomienda específicamente para:
- Abogados
- Contadores y auditores
- Integrantes del poder judicial
- Personal de Organismos regulatorios de mercados financieros y de capitales, fintech, blockchain, impuestos y prevención de lavado de activos.
- Comunidad blockchain y cripto en general
Director
Contenidos
Clase 1 | Aspectos Fundamentales de la Tecnología Blockchain
Qué es Blockchain. Explicación del proceso de minado y emisión. Protocolo de Consenso, Descentralización y Seguridad de la red. Transacciones. Trazabilidad: explorador de transaccionesSeguridad en billeteras, clave privada y seed phrase. Billeteras non-custodial y custodial, Exchanges Centralizados (CEX) y Descentralizados (DEX). Tokenización de activos, protocolos DeFi y nuevas tendencias en materia de proyectos criptográficos.
Docentes: Julián Chambó (CNV) / Daniel Mangabeira (Binance)
Clase 2 | Introducción al Compliance
Conceptos básicos de compliance. Código de Ética y/o de Buenas Prácticas. Negocio Sustentable. Reputación. Oficial de Compliance: Funciones y competencia. Responsabilidad. Jerarquía. Relaciones con otras áreas. Normativa local e internacional. Presentación de los principales desafíos que trae aparejada la industria cripto en términos de Compliance.
Docente: Sebastián Negri (CNV)
Clase 3 | Prevención de Lavado de Activos (PLA)
¿Qué es PLA?, Prevención de activos en el ecosistema cripto, Normativa aplicable en Argentina y GAFI. Grupo Egmont. Rol de la UIF y de los Sujetos Obligados (SO). Países no cooperantes. Mecanismos y Plataformas. Sistemas de monitoreo y alertas. Actividades sospechosas. Reportes. Firma electrónica/digital.
Docente: Regina Cerone (CNV)
Clase 4 | Conocimiento del cliente (KYC) y conocimiento de empleados (KYE)
¿Qué es KYC? Normativa GAFI. UIF Argentina ¿Qué es KYB? ¿Qué es KYE? KYC y KYB en el ecosistema cripto. Diferencias en VASP centralizados/ descentralizados. Ventajas y desventajas de implementar un KYC en el ecosistema crypto.
Prevención de financiamiento del terrorismo (FT) ¿Que es KYT? La prevención del financiamiento del terrorismo en el ecosistema cripto El anuncio de Hamas en abril 2023
Docente: Érika Gonzalez (BuenBit)
Clase 5 | Regulación actual y perspectivas futuras en Argentina.
Mercados. Rol de la Comisión Nacional de Valores (CNV) y IOSCO. Ley 26831 y NORMAS CNV. Valores Negociables y Oferta Pública. Los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales como agentes regulados. Regulación comparada de Registros de PSAV. Rol del BCRA y los Proveedores de Servicios de Pago para la Industria Cripto en Argentina.
Docentes: Ricardo Lazzari (CNV) / Manuel Ballón (CNV)
Clase 6 | Cumplimiento tributario
¿Cómo se gravan las criptomonedas y los activos digitales en Argentina? Obligaciones fiscales de los usuarios de criptomonedas. Operaciones con sociedades Off Shore. Jurisdicciones de baja tributación. Recomendaciones para el cumplimiento tributario.
Docente: Javier Gobbi (Abogado Tributarista)
Clase 7 | Ciberseguridad
Protección de Datos Personales. Amenazas de seguridad en el ecosistema cripto. Mejores prácticas para la protección, almacenamiento y transmisión de activos digitales. Cumplimiento IT. Plan de ciberseguridad en las empresas.
Docente: Julián Chambó (CNV)
Clase 8 | Evaluación de riesgos
¿Qué es un análisis de riesgo? ¿En qué se vincula con Compliance? Análisis de riesgos propios del Ecosistema Cripto, sectores y empresas. Niveles tolerables: custodia, pruebas de solvencia, conflicto de intereses, operaciones transfronterizas. La actuación de la Securities and Exchange Commission. Métodos para llevar a cabo un análisis de riesgos. Identificación y Gestión de riesgos. Mapa de Riesgos. Elaboración y análisis. Controles. Identificación y priorización de riesgos. Normativa.
Docente: Diego Bastourre (Binance)
Clase 9 | Políticas de Gobierno Corporativo
Componentes de un Programa de Compliance crypto en Latam + regulaciones simil Gibraltar o Bermudas. Procedimientos estandarizados. Programa de formación. Manuales de políticas y procedimientos AML. Auditorías. Investigaciones informáticas. Conservación de evidencia digital. Protección de datos. Aplicación de nuevas tecnologías.
Medios de comunicación y Redes sociales. Riesgo reputacional, comunidad. Venta de datos y cuentas habilitadas. Multas. Responsabilidad penal y civil. Responsabilidad civil del oficial de compliance, de los administradores, gerentes y socios. Responsabilidad de los empresarios por actos de sus dependientes. Supuestos de responsabilidad objetiva. Ley N° 27.401con enfoque a empresas de criptoactivos.
Docentes: Érica Gonzalez / Lucas Cabrera (BuenBit)
Clase 10 | Implementación, auditoría y seguimiento de un programa de Compliance
¿Cómo se implementa un programa de compliance en una empresa cripto? Evaluación, desarrollo e implementación. Mejores prácticas para la implementación. Responsabilidad por el incumplimiento del programa. ¿Qué es una auditoría de compliance? Auditoría de compliance en el ecosistema cripto. Métodos. Seguimiento y mejora continua del programa de compliance
Docente: Diego Bastourre (Binance)
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