Finanzas Conductuales
(*) UCEMAx se reserva el derecho de actualizar el monto de los programas y de las cuotas debido al contexto inflacionario imperante como así también cuando el aumento de los costos de la universidad así lo requieran.
¿Por qué este programa es importante?
La relevancia de este programa radica en:
- Entender la importancia del proceso decisorio del inversor y como poder acompañarlo y educarlo para que pueda lograr sus objetivos patrimoniales-financieros.
- Lograr comprender y manejar la dimensión psicológica del asesoramiento financiero para generar vínculos de confianza sustentables entre el asesor y el cliente.
- Saber interpretar la dinámica (cada vez menos racional) de los mercados para enfrentar con temple y profesionalismo las emociones de los clientes en periodos de volatilidad.
¿A quién está dirigido?
- Asesores financieros de entidades bancarias , ALyC, Agentes Productores, Profesionales Independientes del mercado financiero
- Analistas financieros - Advisory Team
- Operadores del Mercado de Capitales - Trading Desk
- Gestores de fondos
Learning outcomes: ¿Que me llevo al finalizar este programa?
- Crecer personalmente y profesionalmente adquiriendo conocimientos teóricos y prácticos fundamentales para interpretar , con una visión más integral, la compleja dinámica entre Finanzas y Psicología.
- Incrementar la capacidad de enfrentar los periodos de volatilidad cada vez más frecuentes del mercado financiero a partir de herramientas prácticas del conocimiento Psicológico-Financiero que resultan claves a la hora de atravesar , junto a los clientes, estos tiempos turbulentos.
- Conocer mejor al cliente, sus emociones, sus pensamientos, para estar en condiciones profesionales de brindarle un asesoramiento a medida y poder acompañarlo a lo largo de su vida patrimonial.
Director
Plan de estudios
El objetivo es que sean clases dinámicas basadas en la teoría de la economía del comportamiento pero con un importante foco en casos concretos y experiencias de la realidad.
Contenidos
MODULO 1 - EL PROCESO DECISORIO DEL INVERSOR
Principios teóricos básicos : decisiones racionales vs decisiones sin sustento racional.
Sesgos cognitivos: de qué hablamos cuando hablamos de Cultura Financiera
Los diversos Vínculos del Cliente y su Patrimonio Financiero: El peso de la historia
Porque es clave entender la psicología y el proceso decisorio del cliente
MODULO 2 - EL PROCESO DECISORIO COLECTIVO: EL MERCADO SIEMPRE TIENE RAZON?
Teoría de la eficiencia de los mercados y del precio correcto
Dinámica del proceso decisorio colectivo y de como evaluar el sentimiento del mercado
Impactos tecnológicos y sus consecuencias en la exacerbación de los movimientos alcistas y bajistas
Conclusiones acerca del concepto de Exuberancia Irracional de los mercados
MODULO 3 - LA INTERACCION INVERSOR - ASESOR FINANCIERO
Asesor financiero independiente vs Asesor de una entidad financiera
Perfiles tipo de cada inversor : Diversificación vs Concentración
Tolerancia al riesgo y en particular a soportar pérdidas financieras
Como afianzar la relación de confianza entre el Asesor y el Cliente
MODULO 4 - LA DINAMICA DE UN VINCULO VIRTUOSO PARA EL LOGRO DE LOS OBJETIVOS
Educar al Inversor - Teoría de los nudges/empujones Entender los cambios generacionales y las herramientas al alcance del inversor (impacto de las redes, Comunicadores/Gurús, Inteligencia artificial).- Fomentar la cultura financiera y el acompañamiento en las decisiones Disfrutar del proceso de invertir
MODULO 5 - CASOS PRACTICO 1
ENFOQUE CENTRADO DESDE LA PERSPECTIVA DEL ASESOR
MODULO 6 - CASO PRACTICO 2
ENFOQUE CENTRADO DESDE LA PERSPECTIVA DEL CLIENTE
El objetivo en las dos últimas 2 clases es poder aplicar, a partir de casos prácticos reales, las enseñanzas y los conceptos adquiridos en los 4 primeros módulos con énfasis en la visión del asesor por un lado y del inversor por otro lado .
La idea es que en el caso práctico 1 intervenga como facilitador un ejecutivo de Banca Privada con vasta experiencia y que en el caso 2 intervenga un psicólogo con una sólida trayectoria profesional.
Medios de pago
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WELLS FARGO
N.A
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BSCHARBA
Banco Santander Río SA
Buenos Aires, Argentina
Banco Santander
Número de Cuenta CC en Pesos 760-000981/6
Número de CBU 0720760220000000098168
Alias UCEMA.TRANSFERENCIA
Razón Social AC UNIVERSIDAD DEL CEMA
CUIT/CUIL 30659192647